2026年10月22日下午，中国精算研究院第293期精算论坛在中央财经大学沙河校区二教103教室举行。应寇业富教授邀请，长城财富保险资产管理股份有限公司副总经理、财务负责人、董事会秘书朱世艳做“金融行业AI应用实践”专题报告。本次讲座系统梳理了金融行业在 AI 应用层的实践逻辑、自研案例与合规治理要求。

首先，在应用定位与路径选择上，金融机构引入 AI 的核心在于解决海量数据处理与流程化工作，安全合规是底线。使用路径分三类：日常办公使用通用 AI 工具，辅助业务依靠 AI 自研，核心业务采购成熟 AI 服务。部署方案由数据敏感度决定，低敏数据可经公网处理，中敏数据使用企业级工具，高敏涉密数据必须本地化部署。

其次，在自研实践方面进行详细阐述，适合自研的工作须具备规则明确、场景边界清晰、重复性高等特征。讲座分享了六个案例：基于 RAG 架构搭建知识库问答，以检索约束缓解大模型幻觉问题；利用 AI 编程实现净值数据多系统自动报送；构建自动化信用评级平台，实现数据采集到报告生成的闭环；业务人员借助 AI 生成 Python 脚本，一次底表输出多套报表；AI 辅助编写巡检程序，利用假数据保障公司数据安全；以及自研产品全生命周期工作台与监管文件解读工具。

再次，在管理架构与合规要求上，管理采用三层架构，从执行层到规则层到战略层，跨部门多 Agent 协作仍面临数据与权限隔离挑战，人才培养强调从业务场景中培养懂 AI 的复合型人才。合规须遵循谁使用谁负责、自主可控、务实高效、安全发展原则：涉及资金与客户权益的高风险场景须严格准入，遵守六条管理红线；落实数据分类分级保护，个人信息不得用于模型训练；同时加强外包供应链与网络安全防御。

最后，在讨论环节，朱世艳就在公司应用AI进行管理实践中的一些感受，特别是如何更好地利用AI快速发展与迭代的功能提高工作效率，积极应对AI带来的挑战和机遇等与大家分享。

（撰稿：寇业富、孟嘉琪；审稿：王庆焕；编辑：薛丽娜；审核：马冰）